反洗钱、了解你的客户与金融合规
甄选并验证：Julian Park, Financial Planner, Citigroup金融系统是基础设施。与所有基础设施一样，它们可以被善用，也可以被武器化。银行是武器化行为可被检测的瓶颈——只要你懂得如何识别。 如果你在银行运营、合规、金融科技、审计领域工作，或者正在进入受监管的金融行业，本课程将教你成为这样的检测者。不是去执行法律（那是执法部门的工作），而是让犯罪分子、恐怖分子和受制裁实体更难利用你的银行转移资金、隐藏资金来源或规避全球限制。 本课程涵盖全方位的控制措施：识别你的客户究竟是谁（了解你的客户，即KYC），了解其资金来源以及合法业务的样貌，发现交易不符合基线的情况，并在有理由怀疑时进行升级。你将了解洗钱者为何利用空壳公司隐藏身份，如何通过代理银行层层转移资金，以及真实交易中的警示信号。你还将了解监管环境——FATF、FinCEN、OFAC、制裁——以及银行未能遵守这些控制措施时的后果（数十亿罚款、高管入狱、客户信任永久丧失）。 但本课程不仅仅是规则和程序。它关乎判断力。你将面对答案模糊不清的情况——一个客户有合法业务但存在警示信号，一个有利可图的关系却面临合规压力，一个可能对错取决于未知事实的决定。本课程教你哪些原则可用于推理这些时刻：如何在风险敏感性与避免误报之间取得平衡，如何在业务压力与控制措施冲突时向治理层升级，以及如何记录决策以便无论执法部门是否审查都能自圆其说。 对于刚进入该领域的人：本课程为你提供所需的术语、控制架构和判断框架，使你能够胜任且合乎道德地工作。对于已经在反洗钱/了解你的客户领域工作的人：它将你通过经验学到的东西系统化，并填补你未曾意识到的空白。对于审计师和监管者：它是有效反洗钱项目真实样貌的参考。
课程目录
关于课程作者
Liquidity before a business sale; downside protection after an IPO; income for retirement; a succession plan for assets spread across several generations. These are the decisions that have shaped Julian Park’s career as a New York financial advisor. Working with entrepreneurs, senior executives, and high-net-worth families, he constructs portfolios across public equities, fixed income, alternative investments, and cash strategies while coordinating with tax attorneys, estate planners, lenders, and trust specialists. Julian has also built new client relationships, navigated concentrated-stock positions, prepared investment-policy frameworks, and guided portfolios through volatile markets without losing sight of the purpose behind the capital. His approach is discreet and exacting: understand every obligation first, then put each dollar to work accordingly.
评价 (2)
- swirling_coder
great course, very helpful
- happy_trout
Rất hữu ích!